В Україні з 1 лютого введуть нові ліміти на карткові перекази. Без офіційного підтвердження заробітку українці зможуть переказувати до 150 тис. грн на місяць (низький та середній ризик). Якщо це клієнти, яких банк відносить до високого рівня (наприклад, високопосадовці або ті, хто часто здійснює підозрілі операції), ліміт буде встановлено на рівні 50 тис. грн на місяць.
Відео дня
При цьому йдеться саме про перекази з картки на картку, зазначають у Меморандумі про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Документ ще 10 грудня підписали в НБУ представники банківських асоціацій разом з найбільшими українськими банками. Згодом меморандум підписали більшість українських банків.
Якщо документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов’язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:
- з 01.02.2025 – для клієнтів “високого” рівня ризику встановлювати ліміт у сумі до 50 тис. грн/міс;
для клієнтів середнього та низького рівнів ризику – відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:
- з 01.02.2025 – у сумі до 150 тис. грн/міс;
- з 01.06.2025 – у сумі до 100 тис. грн/міс.
Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу.
Крім того, клієнт під час обслуговування має право звернутися до надавача платіжних послуг-учасника Меморандуму із запитом для підвищення встановленого ліміту з обов’язковим наданням документального підтвердження коштів.
Зазначимо, раніше член правління ПриватБанку з питань роздрібного бізнесу Дмитро Мусієнко в коментарі OBOZ.UA розповів, що обмеження, зазначені в Меморандумі, стосуються лише переказів, здійснених фізичними особами на рахунки інших контрагентів через банківські картки або реквізити IBAN, як у межах України, так і за її межі. Водночас ці ліміти не поширюються на платежі за товари та послуги, зокрема на оплату комунальних послуг або покупки в магазинах, оскільки вони не класифікуються як перекази між контрагентами.
“Також ліміти не зачеплять перекази, здійснені з рахунків клієнтів, у яких підтверджено джерело доходу (наприклад, зарплатні клієнти), або клієнтів, які є волонтерами. ПриватБанк заздалегідь інформує клієнтів, коли залишок їхнього ліміту досягає 50% або 80%. Це дає змогу клієнтам управляти своїми транзакціями та уникати обмежень. Також банк заздалегідь інформує клієнтів про зміни в ліміті, щоб вони могли своєчасно адаптувати свої плани”, – пояснив він.
Як повідомляв OBOZ.UA, раніше НБУ також надав банкам та небанківським фінансовим установам рекомендації щодо виявлення механізмів так званого дроблення бізнесу. Йдеться про залучення бізнесом ФОПів, які мають право застосовувати спрощену систему оподаткування.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber. Не ведіться на фейки!
